Llevar una empresa sin un buen control de la tesorería deriva, con toda probabilidad, en el cierre del negocio. Sin un buen control de tesorería, es fácil verse envuelto en situaciones de falta de liquidez que en más de una ocasión son situaciones difícilmente recuperables.
Una empresa puede realizar muchas ventas porque tiene una demanda adecuada de mercado, con un margen elevado de beneficios en sus productos, pero si no cobra las ventas, aparecen problemas de tesorería que harán peligrar la continuidad de la empresa.
Mantener una gestión adecuada y eficiente de tesorería ayuda a mantener a la empresa con una situación financiera sólida que le permita enfrentar complicaciones económicas y aprovechar coyunturas de crecimiento cuando aparezcan.
¿En qué consiste una gestión de tesorería eficiente?
La gestión de tesorería consiste en el conjunto de procesos a través de los cuales somos capaces de administrar y controlar los flujos de efectivos, saldos en cuentas bancarias y demás recursos financieros de una empresa con el fin de asegurar su estabilidad. No en vano, la falta de liquidez es la causa principal de cierre de un negocio.
Puntos importantes en una gestión de tesorería eficiente
- 1. Identifica las entradas y salidas de efectivo tanto fijas como variables.
- 2. Realiza un seguimiento constante. El flujo de caja es muy dinámico y exige estar atento a los cambios que se producen. Realiza previsiones de tesorería para adelantarte a posibles problemas.
- 3. Optimiza los plazos de pagos. Vigila a los clientes que no pagan, ellos son la amenaza más importante en el control del flujo de tesorería. Producen una fallo en las arcas y, además, exigen un trabajo extra para reclamar los pagos pendientes. En este contexto, es interesante estudiar estrategias para acelerar los cobros, como puede ser aplicar un descuento por pronto pago a nuestros clientes.
- 4. Tus compras págalas lo antes posible. Intenta obtener descuentos por pronto pago o, al menos, págalas en plazo. Tus proveedores y su salud financiera también son importantes para ti.
- 5. Ten siempre presente la gestión de tesorería en tus ventas. Es importante no vender mucho sino vender bien, cobrando en plazo para pagar tus gastos.
- 6. Busca una forma de financiación cómoda para estar preparado por si en algún periodo de tiempo tienes problemas de cobro con tus clientes.
- 7. Vigila tus cobros/pagos de IVA. Intenta no financiarte con el IVA, puesto que ello puede provocar problemas de tesorería en el momento de la liquidación del IVA.
¿Cómo nos puede ayudar un ERP en la gestión de tesorería?
Los principales puntos en los que el uso de un ERP nos da ventajas sustanciales respecto a su no uso son, entre otros:
- Automatización de tareas. Evitar errores en la introducción manual de datos, realizar conciliaciones bancarias, generar informes financieros… Todas estas tareas repetitivas se pueden realizar de forma más eficiente con la ayuda de un ERP, mejorando la integridad de los datos.
- Acceso a datos en tiempo real. Obtener una visión en tiempo real sobre los flujos de efectivo y transacciones financieras para obtener una visión global de ingresos, gastos y saldos bancarios.
- Precisión en el flujo de efectivo. Un ERP permite realizar predicciones más detalladas y precisas de ingresos y gastos futuros, adelantarse a situaciones de falta de liquidez para tomar las decisiones más oportunas.
- Coordinar e integrar la gestión de tesorería con otros departamentos de la empresa. La información de la gestión de tesorería y, en su totalidad, del departamento financiero puede ser relevante en el quehacer de otros departamentos de la empresa. El ERP permite que la información pueda traspasarse entre departamentos para mejorar la coordinación de los distintos componentes de la empresa y que cada uno de ellos pueda tomar las mejores decisiones.
En definitiva, gestionar la tesorería de forma eficiente debe considerarse como una prioridad básica para cualquier empresa. Para ello podemos valernos de un sistema de gestión empresarial (ERP) que garantice estos procesos.
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